(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210705493.3 (22)申请日 2022.06.21 (71)申请人 中银金融科技有限公司 地址 200120 上海市浦东 新区中国(上海) 自由贸易试验区银城中路200号4层 408室 (72)发明人 付翀　田家堂　杨丹　 (74)专利代理 机构 上海科盛知识产权代理有限 公司 312 25 专利代理师 蔡彭君 (51)Int.Cl. G06Q 10/06(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06Q 40/04(2012.01) (54)发明名称 可配置的证券业反洗钱领域客户触发式重 检方法及系统 (57)摘要 本发明涉及一种可配置的证券业反洗钱领 域客户触发式重检方法及系统， 方法包括： 预设 置回顾周期、 重检处理流程、 重检触发条件； 对达 到回顾周期的客户执行客户回顾操作， 将风险等 级以及客户信息数据与重检触发条件进行匹配， 若客户信息数据不满足重检触发条件， 则完成客 户回顾操作， 否则， 按照其所满足的重检触发条 件所对应的重检处理流程对客户进行重检。 与现 有技术相比， 本发明主动进行客户持续回顾， 设 置重检触发条件和重检处理流程， 使得客户在满 足重检触发条件后自发进行相应的重检处理流 程， 以提升触发式重检的自动化程度， 从而提高 证券业客户持续回顾的灵活性和准确性， 节约人 力成本， 降低合 规人员的工作量。 权利要求书2页 说明书7页 附图2页 CN 115115202 A 2022.09.27 CN 115115202 A 1.一种可配置的证券业反洗钱领域 客户触发式重检方法， 其特 征在于， 包括以下步骤： 预设置回顾周期， 预配置多个重检处理流程， 为每个处理流程预设置至少一个重检触 发条件； 对处在客户关系存续期内且达 到回顾周期的客户执 行客户回顾操作， 具体为： 获取客户的风险等级以及客户信 息数据， 将风险等级以及客户信 息数据与重检触发条 件进行匹配， 若客户信息数据不满足重检触发条件， 则完成客户回顾操作， 否则， 按照其所 满足的重检 触发条件所对应的重检处 理流程对客户进行重检。 2.根据权利要求1所述的一种可配置的证券业反洗钱领域客户触发式重检方法， 其特 征在于， 所述客户信息数据包括客户身份信息、 客户持有账户信息、 客户交易活动信息和客 户受外部有权机关调查信息 。 3.根据权利要求2所述的一种可配置的证券业反洗钱领域客户触发式重检方法， 其特 征在于， 客户信息数据的获取具体为： 采集原始数据， 对原始数据进行清洗， 将清洗后的数 据按照客户身份信息、 客户持有账户信息、 客户交易活动信息和 客户受外部有权机关调查 信息生成结构化数据。 4.根据权利要求1所述的一种可配置的证券业反洗钱领域客户触发式重检方法， 其特 征在于， 所述重检处理流程预设置有优先级， 按照优先级自高而低依 次对客户执行重检处 理流程， 若客户信息数据所满足的重检触发条件对应了多个重检处理流程， 则按照优先级 最高的重检处 理流程对该客户进行重检。 5.根据权利要求1所述的一种可配置的证券业反洗钱领域客户触发式重检方法， 其特 征在于， 所述回顾周期是针对不同风险等级的客户分别设置的。 6.根据权利要求1所述的一种可配置的证券业反洗钱领域客户触发式重检方法， 其特 征在于， 所述重检处理流程包括直接生成持续回顾案例， 按照其对客户进 行重检具体为： 若 客户未生成持续回顾案例， 则直接为该客户生成持续回顾案例， 并将持续回顾案例移送人 工经办， 若客户已生成持续回顾案例， 则在持续回顾案例下追加触发原因记录， 移送人工经 办。 7.根据权利要求1所述的一种可配置的证券业反洗钱领域客户触发式重检方法， 其特 征在于， 所述重检处理流程包括重算风险等级并再匹配， 按照其对客户进 行重检具体为： 根 据客户信息数据重算该客户的风险等级， 重新将该客户的风险等级以及客户信息数据与重 检触发条件进行匹配。 8.一种可配置的证券业反洗钱领域客户触发式重检系统， 其特征在于， 基于如权利要 求1‑7中任一所述的可配置的证券业反洗钱领域 客户触发式重检方法， 包括： 数据采集模块， 用于获取客户的风险等级以及客户信息数据； 匹配模块， 用于将风险等级以及客户信息数据与重检 触发条件进行匹配； 执行模块， 用于按照重检处 理流程对客户进行重检； 配置模块， 用于预设置回顾周期、 重检处 理流程和重检 触发条件。 9.根据权利要求8所述的一种可配置的证券业反洗钱领域客户触发式重检系统， 其特 征在于， 所述重检处理流程包括直接生成持续回顾案例， 按照其对客户进 行重检具体为： 若 客户未生成持续回顾案例， 则直接为该客户生成持续回顾案例， 并将持续回顾案例移送人 工经办， 若客户已生成持续回顾案例， 则在持续回顾案例下追加触发原因记录， 移送人工经权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115115202 A 2办。 10.根据权利要求8所述的一种可配置的证券业反洗钱领域客户触发式重检系统， 其特 征在于， 所述重检处理流程包括重算风险等级并再匹配， 按照其对客户进 行重检具体为： 根 据客户信息数据重算该客户的风险等级， 重新将该客户的风险等级以及客户信息数据与重 检触发条件进行匹配。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115115202 A 3